निवेश धोखाधड़ी | वित्तीय अपराधों के प्रकार जिनसे आपको अवगत होना चाहिए: पहचान की चोरी और निवेश धोखाधड़ी

धानी ऐप को याद करें जिसमें अभिनेत्री सनी लियोन ने आरोप लगाया था कि ऋण प्राप्त करने के लिए उनके विवरण का दुरुपयोग कैसे किया गया? जबकि इस मामले ने सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर बहुत ध्यान आकर्षित किया, जिसमें अभिनेत्री ने साझा किया कि कैसे उनकी क्रेडिट रिपोर्ट इस प्रक्रिया में बुरी तरह प्रभावित हुई, यह पहचान डेटा की चोरी की अकेली घटना नहीं है। इससे पहले, कई लोगों ने अपनी शिकायतों को साझा किया था कि कैसे कुछ अज्ञात लोगों ने अपनी साख का उपयोग करके ऋण या बंधक मांगा था। बहुत से लोगों ने ऋण देने वाली संस्थाओं के शिकार होने की सूचना दी है जो उन्हें गलत जानकारी के साथ गिरवी या ऋण बेच रहे हैं या उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीति का उपयोग करके भ्रामक प्रथाओं का सहारा ले रहे हैं। धोखाधड़ी के प्रयास डिजिटल लेनदेन भारत में अधिक से अधिक लोग अपने व्यक्तिगत और वित्तीय विवरण ऑनलाइन साझा कर रहे हैं। पहचान की चोरी, कॉन्फिडेंस ट्रिक्स और डिजिटल वॉलेट अकाउंट हैक सहित वित्तीय अपराधों से जुड़ी अधिकांश घटनाएं दिल्ली, मुंबई और चेन्नई सहित देश के महानगरीय शहरों से सामने आई हैं।

राष्ट्रीय अपराध रिकॉर्ड ब्यूरो (एनसीआरबी) के विवरण से वित्तीय अपराधों की बढ़ती संख्या का पता चलता है जो भुगतान और वित्तीय सेवा उद्योग के परिवर्तन के बावजूद बेरोकटोक जारी है। पिछले साल के रुझान इस बात को रेखांकित करते हैं कि कैसे जालसाजी, धोखाधड़ी और धोखाधड़ी सहित आर्थिक अपराधों के लिए बुक किए गए अपराधियों की संख्या में लगातार वृद्धि हुई है। हालांकि एनसीआरबी के आंकड़ों के मुताबिक, 2020 में विभिन्न आर्थिक अपराध शाखाओं में दर्ज ऐसे अपराधों की संख्या में कमी आई है, लेकिन विशेषज्ञों का कहना है कि अपराधियों और वित्तीय संस्थानों के बीच बिल्ली-चूहे का खेल कैसे जारी है।

अपनी पहचान चुराना

कई पीड़ितों ने अपने दूरसंचार और बैंकिंग सेवा प्रदाताओं को यह कहते हुए दोषी ठहराया है कि कैसे उन्हें अपनी पहचान के विवरण जैसे पैन कार्ड और आधार कार्ड को बैंकों, बीमा कंपनियों, इंटरनेट सेवा प्रदाताओं, डिजिटल भुगतान ऐप, एयरलाइंस और सरकारी कार्यालयों जैसी कई संस्थाओं के साथ साझा करना पड़ा। सेवाएं।

अधिक से अधिक भारतीय डेटा उल्लंघनों से प्रभावित होने के साथ पहचान की चोरी की घटनाएं आम होती जा रही हैं। वेब धोखाधड़ी के बारे में अज्ञानता हैकर्स की सफलता की कुंजी है। जबकि हम अपने दैनिक लेनदेन में अधिक सुरक्षा प्रदान करने के लिए प्रौद्योगिकी पर भरोसा करते हैं, हम में से कितने लोग इस बारे में जानते हैं कि कैसे धोखाधड़ीहमारे खातों में पैंतरेबाज़ी करते हैं?


निवेश धोखाधड़ी

कितनी बार हम पर अस्वीकरण चिल्लाते हुए बमबारी की गई है, “कृपया निवेश करने से पहले दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।” आपका दिमाग अचानक बीमा और म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा स्क्रीन के नीचे उन्हें हाइलाइट करने या उनकी सामग्री को जल्दबाजी में घोषित करने वाले विभिन्न विज्ञापनों पर वापस आ जाएगा।

निवेश धोखाधड़ी की घटनाओं के लिए भारतीय नए नहीं हैं। वित्तीय संस्थानों के प्रतिनिधि झूठी, भ्रामक जानकारी के साथ निवेश या प्रतिभूतियां बेचते हैं। एक सामान्य उदाहरण यह है कि अतीत में कितने लोगों को यूनिट-लिंक्ड बीमा योजनाओं की आड़ में बंदोबस्ती पॉलिसी खरीदने के लिए ठगा गया है। फिर विभिन्न निवेश साधनों की कमियों को छिपाने, झूठे वादे करने, तथ्यों को छिपाने और इनसाइडर ट्रेडिंग टिप्स साझा करने की एक सामान्य बिक्री रणनीति है।

धोखा देने की रणनीति

हम सभी को पुरस्कार या विशेष उपहार देने की घोषणा करने वाले ईमेल प्राप्त हुए हैं। इस प्रकार की धोखाधड़ी किसी विशेष व्यक्ति पर निर्देशित नहीं होती है बल्कि कमजोर लोगों को मछली पकड़ने के लिए व्यापक जाल के हिस्से के रूप में बड़े पैमाने पर विपणन रणनीति के रूप में उपयोग की जाती है। इन युक्तियों में ज्यादातर आपका ध्यान आकर्षित करने के लिए भेजे गए मास मेलिंग, लॉटरी, कोल्ड कॉलिंग या स्पैम ईमेल शामिल हैं। इन मार्केटिंग नौटंकी में नकली चेक जारी करना, दिखावटी आयोजनों और पार्टियों को निमंत्रण भेजना, लॉटरी की घोषणा करना और बहुत कुछ शामिल हैं। बड़े पैमाने पर विपणन रणनीतियों का उपयोग करके संगठित, अधिकांश लोगों को उनके पैसे से धोखा दिया जाता है क्योंकि धोखेबाज संगठनों में योगदान बढ़ाने का नाटक करके व्यक्तिगत जानकारी तक पहुंच प्राप्त करते हैं।

मार्केटिंग ऐप्स

भारतीय रिजर्व बैंक ने ईमेल, सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म, एसएमएस या इंस्टेंट मैसेजिंग सेवाओं पर भेजे गए लिंक पर क्लिक करने के खिलाफ बार-बार चेतावनी दी है। ये लिंक अधिकृत संस्थाओं द्वारा मौजूदा ऐप द्वारा उपयोग किए जाने वाले ऐप लिंक के समान दिखते हैं और इन्हें विसंगति को छिपाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अनजान ग्राहक अनजाने में उन ऐप लिंक पर क्लिक करते हैं जो केवल एक साइट पर निर्देशित होते हैं, जिसके परिणामस्वरूप उनके मोबाइल फोन या लैपटॉप पर असत्यापित ऐप डाउनलोड होते हैं। यह देखते हुए कि अधिकांश लोग अपने फोन या लैपटॉप का उपयोग करके बैंकिंग या वित्तीय लेनदेन में संलग्न हैं, वे अनजाने में आपके डिवाइस पर संग्रहीत वित्तीय विवरणों तक पूरी पहुंच प्राप्त करने के लिए ठगों के लिए रास्ता बनाते हैं। इन वित्तीय विवरणों में डिवाइस पर संग्रहीत गोपनीय जानकारी और इन ऐप्स को डाउनलोड करने के बाद प्राप्त और साइन इन करने के लिए उपयोग किए गए संदेश या पासवर्ड शामिल हैं।

क्यूआर कोड स्कैन

विभिन्न भुगतान ऐप के माध्यम से क्यूआर कोड स्कैन करके उपयोगिता बिलों का भुगतान अब आम हो गया है। कई लोगों द्वारा इस सामान्य भुगतान व्यवहार को महसूस करते हुए, धोखेबाज अक्सर उत्पादों और सेवाओं के लिए भुगतान मांगने के विभिन्न बहाने अपने लक्ष्य से संपर्क करते हैं। फिर वे उन्हें अपने मोबाइल फोन पर ऐप्स का उपयोग करके दिए गए क्यूआर कोड को स्कैन करने के लिए प्रेरित करते हैं। क्यूआर कोड को स्कैन करके, ग्राहक अनजाने में गैर-मौजूद सेवाओं के लिए भुगतान करते हैं या अपने धोखेबाजों को अपने खातों से पैसे निकालने की सुविधा देते हैं।

वित्तीय अपराधों के लिए अब पहले से कहीं अधिक परिष्कार है। ग्राहकों की अज्ञानता के कारण डिजिटल भुगतान से संबंधित धोखाधड़ी करने वाले बैंक अपने वित्त को सुरक्षित रखने के विचार से ज्यादा वाकिफ नहीं हैं।